Polityka AML
Degirotrade nie toleruje prania pieniędzy i wspiera walkę z osobami piorącymi pieniądze. Degirotrade przestrzega wytycznych ustalonych przez brytyjską Joint Money Laundering Steering Group. Wielka Brytania jest pełnoprawnym członkiem Financial Action Task Force (FATF), międzyrządowego organu, którego celem jest zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
Degirotrade ma teraz zasady, które mają odstraszać ludzi od prania pieniędzy. Zasady te obejmują:
- zapewnienie klientom ważnego dowodu tożsamości
- prowadzenie ewidencji informacji identyfikacyjnych
- ustalanie, czy klienci nie są znanymi lub podejrzewanymi terrorystami, poprzez sprawdzanie ich nazwisk na listach znanych lub podejrzewanych terrorystów
- informowanie klientów, że podane przez nich informacje mogą zostać wykorzystane do weryfikacji ich tożsamości
- uważnie śledząc transakcje pieniężne klientów
- Nie przyjmujemy gotówki, przekazów pieniężnych, transakcji dokonywanych przez osoby trzecie, przelewów z kantorów wymiany walut ani przelewów Western Union.
Pranie pieniędzy ma miejsce wtedy, gdy środki pochodzące z nielegalnej/przestępczej działalności są wprowadzane do systemu finansowego w taki sposób, aby sprawiać wrażenie, że pochodzą z legalnych źródeł.
Pranie pieniędzy zazwyczaj przebiega w trzech etapach:
- po pierwsze, do systemu finansowego wprowadza się gotówkę lub jej ekwiwalenty
- po drugie, pieniądze są przekazywane lub przesuwane na inne konta (np. konta kontraktów terminowych) poprzez serię transakcji finansowych mających na celu ukrycie pochodzenia pieniędzy (np. przeprowadzanie transakcji z niewielkim ryzykiem finansowym lub bez niego lub przenoszenie sald kont na inne konta)
- Na koniec środki te są ponownie wprowadzane do gospodarki, tak aby sprawiały wrażenie, że pochodzą z legalnych źródeł (np. zamknięcie rachunku terminowego i przelanie środków na rachunek bankowy).
Konta handlowe to jeden z pojazdów, który może być używany do prania nielegalnych funduszy lub ukrywania prawdziwego właściciela funduszy. W szczególności konto handlowe może być używane do wykonywania transakcji finansowych, które pomagają ukryć pochodzenie funduszy.
W ramach działań zapobiegawczych Degirotrade przekazuje wypłaty środków z powrotem do pierwotnego źródła przekazu.
Międzynarodowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy wymagają, aby instytucje świadczące usługi finansowe były świadome potencjalnych nadużyć związanych z praniem pieniędzy, do których może dojść na koncie klienta, oraz wdrożyły program zgodności mający na celu zapobieganie, wykrywanie i zgłaszanie potencjalnie podejrzanych działań.
Wytyczne te wdrożono w celu ochrony Degirotrade i jego klientów.
W przypadku pytań/komentarzy dotyczących niniejszych wytycznych prosimy o kontaktat [email protected].